Nos conseils pour bien choisir son conseiller patrimonial à Grenoble ?
Vous décidez de faire appel à un conseiller patrimonial à Grenoble ? Vous avez alors pris la bonne décision. En plus de vous faire bénéficier d’une gestion optimisée, le recours à ce professionnel vous permet également d’éviter les erreurs de gestion risquant d’avoir d’importantes conséquences sur la fiscalité, la performance et la transmission de vos actifs et investissements. Alors, comment trouver un bon conseiller patrimonial à Grenoble ? Quels sont les critères à retenir pour bien choisir un conseiller patrimonial à Grenoble ? Tout savoir dans cet article.
Ce qu’il faut savoir sur le rôle d’un conseiller patrimonial à Grenoble
Le conseiller patrimonial Grenoble, appelé également CGP, gestionnaire de patrimoine, gestionnaire de fortune, est un expert en gestion de patrimoine pouvant intervenir sur plusieurs volets, comme la finance, la fiscalité, l’immobilier, la succession, etc. Son intervention est incontournable si vous avez besoin d’un conseil dans vos prises de décisions et dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale. Avec un tel professionnel, il devient plus facile pour vous de faire fructifier votre patrimoine puisqu’il peut vous proposer divers conseils, comme sur l’optimisation de vos contrats d’assurance, votre régime matrimonial, votre succession future, la fiscalité s’appliquant sur vos actifs, etc.
Durant son intervention, le conseiller patrimonial Grenoble vous apporte des solutions d’investissement adéquates convenant à votre situation civile, financière et fiscale. Dans ce cas de figure, il intervient à la manière d’un chef d’orchestre. Puisqu’il n’est pas lui-même un gestionnaire de fonds, un avocat, un notaire ou encore un expert comptable, il peut organiser l’intervention de ces professionnels, selon la situation et les besoins de son client. Il est aussi parfois comparé à un médecin de famille, dans la mesure où son accompagnement peut se prolonger dans la durée, et même s’étendre sur plusieurs générations.
Conseils pour trouver le meilleur conseiller patrimonial à Grenoble
De nombreux conseillers patrimoniaux existent aujourd’hui à Grenoble. Pour trouver le meilleur expert, l’indépendance fait partie des critères que vous devez prendre en compte en premier. Pour cela, le recours à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou à un conseiller en gestion de patrimoine libéral est préconisé. Puisque le CGPI ne dépend d’aucun réseau, compagnie d’assurance ou banque, il est ainsi plus libre de fournir des solutions à leurs clients. Cela permet à ces derniers de bénéficier des conseils les plus adaptés à leur situation.
Outre l’indépendance, le domaine d’expertise et de compétence fait également partie des points à ne pas négliger dans le choix d’un conseiller patrimonial Grenoble. Assurez-vous que le professionnel en question est à même de vous accompagner et de vous conseiller sur tous les sujets liés à la gestion de patrimoine. Durant son intervention, il pourrait être amené à travailler sur des questions financières, immobilières, fiscales, de transmission, de donation, etc. Pour pouvoir traiter ces différents points convenablement, il doit avoir des compétences nécessaires dans ces domaines. Par conséquent, les cabinets mono-conseils ou mono-produit sont à écarter.
Si vous optez pour un conseiller patrimonial polyvalent à Grenoble, vous devez vérifier qu’il bénéficie d’un certain nombre d’accréditations, selon les services qu’il propose. Parmi les accréditations dont il doit disposer figurent :
- La compétence juridique appropriée ou CJA ;
- L’intermédiaire en Opérations Bancaires ou IOB ;
- L’agent immobilier ;
- Le conseiller en Investissements Financiers ou CIF ;
- Le démarcheur financier ;
- Le courtier en assurance.
Outre cela, il faut s’assurer que le gestionnaire de patrimoine à Grenoble est immatriculé à l’ORIAS, étant un registre officiel des intermédiaires en assurance, banque et produits financiers.
Quel est le prix d’un conseiller patrimonial à Grenoble ?
À la différence des CGP dépendants, les CGPI ne prélèvent pas des commissions pour se faire rémunérer. Ils se paient plutôt par la facturation des honoraires. La rémunération d’un conseiller patrimonial indépendant à Grenoble est basée sur un tarif horaire. Pour Paris, ce dernier est compris entre 200 € et 500 € par heure. Le prix d’un conseiller patrimonial Grenoble, quant à lui, va de 150 € à 250 € par heure.
Sachez que le premier entretien avec un tel expert est toujours non rémunéré. Il s’agit d’un entretien préalable qui vous permet de découvrir le prestataire et les services qu’il propose. En ce qui concerne le budget global que vous devez prévoir pour le service d’un conseiller patrimonial, celui-ci peut aller de 400 € à 4 000 €, selon le type, la complexité et la durée de la prestation. Pour se faire rémunérer, le gestionnaire de fortune à Grenoble peut aussi proposer un prix forfaitaire.
